大发彩神app软件下载官方央行向两家支付机构开出巨额罚单 国付宝被罚没4646万元

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国付宝被罚没4647万元 联动优势被罚没267万元

在央行总行7月200日向两家支付机构开出合计2000万的罚单后,央行各分支机构也对支付机构违法违规行为进行严惩。昨天,央行营管部否认对国付宝生和熟动优势两家支付机构分别罚没4647万元和267万元。

据介绍,央行营管部对国付宝信息科技有限公司(以下简称国付宝公司)开展了支付业务和履行反洗钱义务执法检查;对联动优势电子商务有限公司(以下简称联动优势公司) 开展了支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。

经查实,国付宝公司生和熟动优势公司未能采取有效办法 和技术手段对境内网络特约商户的交易情况表进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。

此外,国付宝公司还指在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为。

联动优势公司还指在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、次要支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。并肩,国付宝公司、联动优势公司均引起一定量举报投诉,社会影响恶劣。

综合考虑国付宝公司生和熟动优势公司违法违规行为的事实、性质以及社会危害程度等具体情节,央行营管部办法 相关法律法规,对国付宝公司给予警告,没收违法所得人民币2217.7万元,并处罚款人民币2428.7万元,合计罚这麼民币4646.2万元,对该公司相关责任人员处以罚款。央行营管部及北京外汇管理部对联动优势公司给予警告,没收违法所得人民币1207.9万元,并处罚款人民币1432万元,合计罚这麼民币267万元。

同日,支付宝(中国)网络技术有限公司因违反支付业务规定,被央行上海分行处以罚款人民币412万元。(记者  程婕)