新大发快三官方诺亚财富“辉山劫” 销售涉嫌违规

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  “钱没拿回来就回不了家。”年过半百的王月霞(化名)因投资歌斐创世优选一号基金“失利”,被丈夫赶出家门。至今流落在外的王月霞,在近日与《国际金融报》记者的电话沟通中谈及此事,数度哽咽。

  初见王月霞,是在诺亚财富“照片门”事件主角——韩庆国于2018年12月21日主持召开的歌斐辉山基金投资人维权事件说明会上。说明会上的王月霞,形容枯槁,红色毛衣印衬下脸色阴郁,自称把夫妻俩500万元养老钱和向弟妹借的30万元都投进了“踩雷”辉山乳业的基金产品,被提问时显得或多或少答非所问,眼泪总在干瘪的眼眶中打转。

  措施公开资料,与王月霞同样“不幸”的投资人有225名,其中约有40名投资人向诺亚财富维权,认为诺亚财富“踩雷”辉山乳业后来时不时试图“用一个多 谎言在掩盖另一个多 谎言”,并质疑其风控缺失、销售违规、合同欺诈,要求撤除 合同、返本付息。

  对此,诺亚财富方面对《国际金融报》记者强调,公司始终坚持“不刚兑不代表不负责”,未来公司将继续履行职责、尽全力为投资人创造价值。对于任何遭遇金融市场变动,冒出风险事件的产品,公司均依法全力推进。

  诺亚财富方面还指出,对于任何恶意发布关于本司及辉山项目不实信息者,公司将采取法律行动,并保留追求法律责任的权利。

  风控形同虚设?

  事件起因是辉山乳业被做空机构浑水狙击,是是因为诺亚财富全资子公司歌斐资产管理有限公司(下称“歌斐资产”)两只对应基金——“歌斐创世优选一号、二号基金”兑付逾期。

  资料显示,歌斐创世优选一号、二号基金是歌斐资产就辽宁辉山乳业集团(沈阳)有限公司(下称“辉山集团”)和辉山乳业(中国)有限公司(下称“辉山中国”)之间的“应收账款债权”而形成的基金,金额5亿元,投资人为225名,辉山集团实际控制人杨凯对基金的全部义务及债务承担连带责任保证担保。其中,韩庆国所在的江苏佳禾食品有限公司(下称“佳禾食品”)出资50000万元。

  据天眼查信息,辉山集团与辉山中国是关联公司,杨凯即是辉山集团的法人、董事长,同时还是辉山中国的法人、执行董事。另据江苏证监局第[2018]43号行政监管措施决定书,两只基金基础资产系辉山集团对辉山中国的借款债权。

  为什么么让,投资人质疑歌斐资产在事前尽调“走过场”、风控措施缺失。措施佳禾食品2017年9月15日向江苏证监局提供的一份关于诺亚财富(歌斐资产)汪静波、赵义录音的说明文件,赵义在2017年7月24日上午的讲话中谈到“这个 产品(辉山乳业项目),亲戚朋友拿到的利润不能5000万元,肯能做尽职调查、风险控制,所需的成本就有500多万元,就说不能引用第三方的数据及报告……”。

  天眼查信息显示,汪静波为诺亚财富实际控制人,赵义为诺亚正行基金销售有限公司(下称“诺亚正行”)董事,诺亚正行原名诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司,在2018年5月16日更名。2018年4月12日,诺亚正行董事备案变更,赵乐峯退出,赵义新增进入。诺亚正行是上海诺亚金融服务股份有限公司全资子公司。

  佳禾食品代理人韩庆国从证监会摘抄到的,关于江苏证监局对歌斐资产负责歌斐创世优选一号、二号基金尽调的蒋某的询问笔录显示:2016年1月,歌斐资产创新业务部投资总监吴某引入该项目,安排团队的同事开展尽调,派发相关资料(基础证照、基本工商信息、审计报告等),并于1月中旬首次现场尽调,与辉山乳业葛坤进行访谈,考察企业,走访当地的供应商。2016年2月下旬,歌斐资产高层彭某与辉山乳业杨凯、葛坤会谈。当年2月底形成全部的项目尽调报告以及PPT版本,包括项目概况、行业分析、初步结论等,供投资决策委员会参考。项目通后来就启动产品法律文本准备及募集流程,2016年3月31日产品成立。

  询问笔录显示,当被问及在现场尽调时,否是看完辉山集团的账务出理 ,蒋某回答说,“不能 ,亲戚朋友查看完《借款协议》和划款凭证。”当被问及公司关于尽调否是相关制度时,蒋某回答说,不能 强制的尽调制度。我司会根据私募产品的具体情形,来决定否是聘请结构中介机构进行财务尽调(FDD)或法律尽调。考虑到辉山乳业是上市公司,财务数据信息是公开信息,且审计师是四大所,常规认为具有一定的公信力,就说该项目未聘请中介机构进行财务尽调。

  为哪此不聘请第三方尽调?韩庆国认为,还有另外一个多 是是因为:“肯能第三方尽调肯能会基于真实情形写一个多 真实报告,一旦真实报告出来后来,这个 产品就做不了了”。